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ひー
2020年1月よりブログを開始した30代サラリーマン。
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【5分で完了】ideco イデコ スイッチング(利益確定)と掛金割合の変更方法【楽天証券】

「ideco(イデコ)を初めてしばらくたったけど最初に選択した商品を変更したい・・・」と思う方もいらっしゃると思います。

idecoは途中で商品の変更はできるのでしょうか。

結論から言うと変更が可能です

変更の方法としては

  • すでに保有している商品を一度売却してそのお金で新しい商品を購入する(スイッチング)
  • 今後購入する商品を変更する (掛金割合変更)

の2パターンあります。

今回はこの2パターンの方法について楽天証券での操作方法をご説明いたします。

目次

スイッチングの方法

楽天証券の著作権の関係で文章のみの説明となりますが、ご了承ください。

①ログイン後に右上の「確定拠出年金iDeCo」をクリック

②保有商品を入れ替えるをクリック

③保有商品の入れ替え設定へ(スイッチング)を選択

④売却する商品を選択

⑤購入する商品を選択

⑥購入する商品を選択したら売却数量指定ボタンをクリック

⑦売却する商品の数量と購入する商品の数量を選択し、申込内容確認に進む

⑧内容を確認して申込(申込完了に進む)をクリック

⑨申込完了

冒頭でもご説明いたしましたが、スイッチングは保有している商品を全て売却し、入ってきたお金で別の投資商品を買います。

単純に新しい商品に乗り換えるという形でも使いますが、利益を確定させるためにも使います

例えば株式で構成されている投資信託150,000円(元金100,000円)を保有しているとします。

この状態で保有しておくと、株価が暴落したときに元金を下回ってしまう可能性も考えられます

そこで利益が出ているうちに150,000円分の投資信託を売却し、そのお金で元本保証型の定期預金商品を購入します。

こうすると元本の150,000円以下に下がることはないので、50,000円の利益は確保できます

掛金割合変更方法

①確定拠出年金iDeCoの掛け金配分確認をクリック

②掛け金の配分状況を変更するをクリック

③掛金の配分状況を変更するの画面で、今後の購入商品の配分を決める。

④前画面で選択した配分割合と同じ配分割合を設定する。

⑤最終確認で内容があっていればはいをクリックして完了

他のiDeCoに関する記事はこちら

以上がスイッチングと掛け金割合変更の方法でした。

どちらもそれほど難しい操作ではないので是非試してみてください。

iDeCoについては他にも記事を書いておりますので興味のある方は是非ご覧ください。

iDeCo(イデコ)の概要

iDeCo(イデコ)運用実績

最後までご覧いただきありがとうございました。

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