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ひー
2020年1月よりブログを開始した30代サラリーマン。
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ロボットに投資を任せるだけ!ウェルスナビのご紹介

こんにちは。

今日は投資関連でロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」についてご紹介いたします。

目次

WealthNavi(ウェルスナビ)とは

ウェルスナビとはウェルスナビ株式会社が提供する投資システムです。

このシステムは最初に設定を行うだけで自動的に資産運用(長期・分散・積立)を行ってくれます

(投資の長期・分散・積立に関して知りたい方は下記の記事をご覧ください。)

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私は既に10ヶ月ほど利用してますが最初に月々の入金額を設定をし、途中で入金額の増額設定を行った以外は何もしていませんほったらかしです。それでも1月10日現在下記のような実績が出ています。

引用 ウェルスナビアプリ画面(筆者の口座)

元本が280,000円で円建てで+26,781円で約9.56%の運用益がでています!

何もしていないのにここまでお金が増えると嬉しいですよね!すべてウェルスナビが自動で資産運用してくれたおかげです。

自身で投資を行うとなると以下のような作業が必要です。

  • 月々の入金
  • 資産配分の決定
  • 投資商品の選定・発注
  • リバランス
  • 再投資

等など投資が初めての人には多大な時間と手間がかかりますが、ウェルスナビはこれらの作業を自動的に行ってくれます!

ウェルスナビの投資先は?

  • 米国株
  • 日欧株
  • 新興国株
  • 米国債権
  • 不動産

です。これらを組み合わせて投資を行っています。1つの資産に限定しないでリスクを分散しているわけです。

ウェルスナビの手数料は?

手数料はウェルスナビにある運用している金額の1%(税別)です。長期で利用している方は預かり資産によって0.9%まで下がります。また3000万を超える部分は0.5%となります。

ウェルスナビのメリット

  • 最初に設定を行え場その後何もしなくても自動的に運用を行ってくれる
  • そのため投資初心者の方でも始めやすい

最初にも書きましたがなんと言ってもメリットは自分が何もしなくても自動的に運用を行ってくれるところです!そのため時間がない人、投資のやり方がよくわからない人にはとてもおすすめです!

ウェルスナビのデメリット

  • サービス開始が2016年7月のため、まだ運用実績が乏しい

ウェルスナビはまだリリースしてから3年半ほどしか経っていません。そのためこの先の実績がどうなるかは未知数です。私は現在始めてからで約10ヶ月経ちますが、今後月ごとに運用実績をご報告したいと思います。

  • 自身で投資を行うよりも手数料が高い

ウェルスナビが運用している資産について全て自分自身で運用をするとなると手数料が0.1%〜0.8%となります。そのため投資経験者にとっては1%という手数料は高いかもしれません。

まとめ

  • ウェルスナビは自動で投資を行ってくれるサービス
  • 投資未経験者、時間がない人にとってはおすすめ
  • 投資経験者にとっては手数料が高いかも
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